Мошенничество с криптовалютой: как защититься от схем и сохранить кошельки

В последние годы наблюдается неуклонный рост популярности криптовалют и криптоторговли. Биткойн, эфириум и другие цифровые активы привлекают внимание миллионов инвесторов по всему миру. Однако, с ростом интереса к этой новой финансовой среде, появился и ряд угроз, в том числе мошенничество. Рассказываем какие шаги нужно предпринять, чтобы защититься от криптомошенничества.

Информирование

В современном цифровом мире криптовалюты и криптоторговля становятся все более популярными. Однако, вследствие этого растет и риск столкнуться с мошенниками и потерять свои средства. Чтобы обеспечить безопасность и защититься от мошенничества при работе с криптовалютами, рекомендуется приобрести базовые знания о криптовалютах и криптоторговле.

• Первый шаг в защите от мошенничества — это понимание рынка криптовалют. Для этого рекомендуется уделить время изучению основных терминов и понятий. Важно понимать, что такое блокчейн, кошельки, криптобиржи и другие основные термины. Это позволит лучше ориентироваться в сфере и принимать обоснованные решения.
• Необходимо быть внимательным при выборе источников информации. Рекомендуется чтение авторитетных источников, где представлена достоверная информация о криптовалютах и криптоторговле. Такие источники помогут получить необходимые знания, найти подходящее комьюнити и знать тренды рынка. Следует избегать сомнительных источников информации, которые могут вводить в заблуждение.

Выбор криптобиржи

Рассмотрим самые важные критерии для выбора безопасной криптобиржи:

1. Репутация и история: Изучите репутацию и историю криптобиржи. Просмотрите обзоры и отзывы пользователей, проверьте, сколько лет бирже, ее команда и опыт работы. Попадала ли биржа в массовые скандалы из-за невыплат или невыполнения обязанностей.
2. Безопасность активов: Исследуйте меры безопасности, принятые криптобиржей для защиты активов пользователей (дополнительная аутентификация, систематическое обновление ПО, защита паролей, хранение средств в холодном кошельке). Они должны включать хранение средств в отдельных холодных кошельках, а также использование двухфакторной аутентификации для доступа к счету.
3. Контроль KYC/AML: Узнайте, какие меры криптобиржа предпринимает для борьбы с отмыванием денег (AML) и проверки участников (KYC). Они должны требовать предоставления и проверки личных данных пользователей при регистрации в бирже.

4. Технологическая защита: Узнайте, какие технологии защиты использует платформа против хакерских атак и несанкционированного доступа к средствам пользователей.
5. Обеспечение конфиденциальности: Прочитайте политику конфиденциальности криптобиржи. Она должна обеспечивать защиту конфиденциальности личной информации пользователей.

Холодные кошельки

Для повышения уровня безопасности рекомендуется использование «холодных» (offline) кошельков, которые обеспечивают дополнительный уровень защиты путем хранения приватных ключей вне сети Интернет.

Преимущество «холодных» кошельков заключается в том, что они не подвержены онлайн-угрозам: вирусы, фишинг и DDos-атаки. Вместо этого, приватные ключи хранятся на носителе или бумаге, что делает их недоступными для несанкционированного доступа через Интернет.

Самые безопасные решения, касающиеся холодных кошельков:

1. Coinbase: Компания Coinbase заслужила доверие большого числа пользователей и их биржа предлагает возможность хранить большое количество различных видов криптовалют в «холодных» кошельках для дополнительной безопасности.
2. Binance: Binance является одной из крупнейших криптовалютных бирж в мире и предлагает своим пользователям использование «холодных» кошельков для хранения криптовалюты. Это позволяет минимизировать риски хакерских атак и сохранить активы безопасными.
3. Trezor: Не известный производитель аппаратных кошельков, который предоставляет пользователям возможность хранить приватные ключи в защищенной оффлайн среде. Аппаратные кошельки Trezor широко известны своей надежностью и безопасностью.

Основные меры безопасности

При работе с криптовалютой очень важно принять ряд стандартных мер для защиты от мошенничества:

• Использование двухфакторной аутентификации (2FA). 2FA представляет собой дополнительный уровень защиты, который требует от пользователя предоставить не только пароль, но и другой вид подтверждения: временный код, смс-сообщение или отпечаток пальца. Данная процедура затрудняет несанкционированный доступ к аккаунту даже в случае утечки пароля.
• Использование сложного и уникального пароля. Часто пользователи, стремясь упростить запоминание паролей, используют один и тот же пароль для различных сервисов. Однако, при таком подходе, если злоумышленник получит доступ к одному из ваших аккаунтов, он получит контроль и над другими сервисами. Рекомендуется создавать сложные пароли, состоящие из комбинации прописных и строчных букв, цифр и специальных символов. Для лучшей безопасности необходимо создавать уникальный пароль для каждого аккаунта и хранить их в защищенном сейфе или использовать менеджеры паролей.

Распространённые мошеннические схемы

Фишинг

Проверьте URL-адрес сайта, чтобы убедиться в его подлинности. Будьте внимательны к мелким отличиям в адресной строке, таким как опечатки или изменения домена.

Будьте осторожны при открытии электронных писем, особенно от неизвестных отправителей, и избегайте предоставления личной информации через электронную почту. Помните, что человек может представиться кем угодно и иметь e-mail, который очень схож с названием криптобиржи.

Скам-проекты

Кроме фишинговых сайтов, к вам могут обращаться «саппорты криптобиржи», которые предлагают слишком хорошие условия для регистрации на платформе. Их можно вычислить по следующим критериям:

• Необычно высокие доходы: если проект обещает вам необычно высокую доходность. Они могут быть слишком хорошими, чтобы быть правдой.
• Непрозрачные правила: обращайте внимание на условия инвестирования и вывода средств. Если условия кажутся непонятными или неясными, стоит задать дополнительные вопросы или обратиться к экспертам.

Ponzi-схемы

В основе Ponzi-схем лежит обещание высоких доходов от инвестиций, которые, по сути, финансируются новыми вкладами участников. Вместо того чтобы использовать средства для реальных инвестиций или торговли, организатор пирамиды использует деньги новых участников для выплаты «доходов» предыдущим. Это позволяет схеме сохранять видимость прибыльности и привлекать новых инвесторов.

• Выплаты только от вступительных взносов: если прибыль обеспечивается только за счет притока новых инвесторов, а не на основе реальных инвестиций или торговли.
• Необоснованные обещания: будьте осторожны с проектами, которые обещают необычно высокую доходность или гарантированный доход. Вложения в криптовалюты всегда сопряжены с риском.

Заключение

Чтобы защитить себя при работе с криптовалютами, следует применять некоторые базовые меры предосторожности.

• Во-первых, выбирайте надежные и проверенные криптобиржи для покупки, продажи и хранения цифровых активов.
• Во-вторых, рекомендуется использовать многофакторную аутентификацию и сложные пароли для своих кошельков.
• Следует избегать подозрительных или непроверенных ссылок, которые могут содержать вредоносные программы или фишинговые атаки.
• Кроме того, стоит быть осмотрительными при совершении сделок и не доверять слишком хорошим условиям для трейдера.
• Обязательно обновляйте ПО компьютера и браузеры, чтобы иметь доступ к последним мерам защиты.