AML проверка криптокошелька

В этой заметке разберемся что такое AML крипты, зачем он нужен, как проверить свой кошелек бесплатно и какие источники что значат.

AML проверка

AML – это проверка криптоактивов на наличие подозрительных средств и операций. Операции проверяются как входящие, так и исходящие. Чаще всего при проверке АМЛ могут запроси KYC-верификацию c помощью документов.

Такие проверки проводятся в обменниках, сервисах приема оплаты и биржах как в ручном, так и автоматическом режиме.

Сервисы для проверки AML

В рынке достаточно много различных сервисов, как платные, так и условно бесплатные. Все они отличаются только объемом имеющихся внутри данных, которые позволят подробнее изучить состояние и статус ваших активов.

Какие-то представлены в форме ботов, какие-то только в формате сайтов. Отличаются они только визуально, а также объемом доступных данных. Чем больше транзакции в себе хранит сервис, тем более четкую информацию о качестве ваших транзакции и активов он сможет рассказать.

Ниже те АМЛ-сервисы, которые могут качественно проанализировать ваши активы.

GetBlock

GetBlock.net – один из популярных и актуальных сервисов для AML-проверки крипты.

AMLCRYPTO

Amlcrypto.io – быстрый, надежный и обладающий большой базой данных сервис для проверки амл.

AMLBOT

AMLBOT – популярный сервис для проверки, но и один из самых дорогих, представлен как в виде бота так и сайта, но в феврале 2025 года перестал собирать данные из РФ.

Сколько стоит AML проверка

В среднем если приобретать 1 разовую проверку в сервисах она стоит порядка 1$.
Если говорить о пакетных тарифах на 100 проверок, то примерно 0,4$ за 1 AML-проверку.

Пример отчета по AML проверке

Разные сервисы использую немного разные оценки, поспрашивав у обменников все чаще используют первый сервис из списка GetBlock. Отчет о проверке в нем выглядит так.

Второй сервис AMLCrypto анализирует чуть иначе, здесь % риска того же адреса выглядит уже страшнее.

Если вы работаете с каким-то конкретным обменником лучше просто уточнить какой сервис они используют, чтобы перед операцией проанализировать через него свой адрес.

Как заказать AML проверку

Разберем aml проверку адреса в сети TRON на примере сервиса GetBlock

Регистрируемся в сервисе. При привязке Телеграм Бота, подтверждении почты и подписки на канал нам дадут несколько бесплатных проверок
Копируем адрес кошелька, который хотим проверить и указываем его в поисковой строке в шапке сервиса
Выбираем в каком блокчейне нам необходима проверка (доступно 8 штук) и жмем «проверить AML риск» и ожидаем отчет

В отчете отобразятся показатели общего уровня риска, а также процентное соотношение операций из разных источников. Считается, что нормальный процент риска ~25-35%

Что значат источники Risk Score

В разных сервисах присутствуют разные источники, где-то подробнее расшифровывают, где-то некоторые объединяют в один, поэтому предоставляем полную расшифровку всех возможных источников риска.

Exploitation of children (эксплуатация детей) — средства, полученные в результате деятельности, связанной с эксплуатацией несовершеннолетних.
Dark market (теневой рынок) — средства, связанные с нелегальными онлайн-рынками, часто доступными через анонимные сети.
Dark service (теневые услуги) — средства, полученные за счет услуг, которые предлагаются на нелегальных интернет-платформах.
Enforcement action (меры правоприменения) — правовые и регулирующие меры, принимаемые в отношении организаций и частных лиц, нарушающих требования AML.
Exchange fraud (мошенничество на криптообменах) — мошеннические действия, связанные с финансовыми операциями на криптовалютных биржах или обменных платформах, включая манипуляции рынком и незаконное перемещение средств.
Gambling (нелегальные азартные игры) — средства, связанные с нелицензированными онлайн-казино и азартными играми.
Illegal service (нелегальные услуги) — средства, полученные через незаконные действия, обходящие действующие законы.
Mixer (миксер криптовалют) — сервисы, использующие смешивание криптоактивов для сокрытия следов и повышения анонимности, часто применяемые для отмывания средств.
Ransom (выкуп, шантаж) — средства, связанные с угрозами или требованиями выкупа, особенно в контексте кибератак.
Sanctions (санкции) — средства, связанные с лицами или организациями, которые попали под международные санкции, регулируемые органами, такими как OFAC.
Scam (мошенничество) — средства, полученные обманным путем, в том числе через мошеннические схемы.
Stolen coins (кража криптовалюты) — средства, которые были украдены из чужих криптовалютных кошельков.
Terrorism financing (финансирование терроризма) — средства, используемые для поддержки террористической деятельности.
ATM (криптоматы) — средства, полученные через криптоматы.
Exchange unlicensed (нелицензированные криптосервисы) — платформы, которые занимаются обменом криптовалют без соответствующих лицензий.
Liquidity pools (пулы ликвидности) — смарт-контракты, в которых блокируются токены для обеспечения ликвидности, часто используются в децентрализованных финансовых системах.
P2P exchange unlicensed (нелицензированные P2P обмены) — операции между пользователями без лицензии и соответствующего контроля.
Marketplace (торговые платформы) — средства, полученные через легитимные торговые и обменные операции.
Miner (майнинг) — средства, добытые с использованием оборудования для майнинга криптовалют.
Exchange licensed (лицензированные обмены) — криптообменники, работающие в рамках закона с необходимыми лицензиями.
Other (прочее) — средства, полученные через аирдропы, продажу токенов или другие методы, которые не попадают под стандартные категории.
P2P exchange licensed (лицензированные P2P обмены) — криптовалютные операции между частными лицами через лицензированные платформы.
Payment (платежные системы) — средства, поступившие через официально лицензированные платежные системы.
Seized assets (изъятые активы) — активы, изъятые правоохранительными органами в результате расследования.
Wallet (криптокошельки) — средства, хранящиеся в проверенных и безопасных криптокошельках.

Как избежать проблем при AML

Постарайтесь работать с проверенными контрагентами, если очень переживаете то можно запросить адрес с которого вам будут переводить и предварительно проверить его, также при оплате с вашего кошелька можно перед отправкой средств провести проверку адреса получателя.

Чаще меняйте адрес своего кошелька. Да, это не совсем удобно, но чем чаще вы будете его менять, тем ниже будет Risk Score, так как со временем практически любой адрес пачкается.

🔥 Если для вас актуальная экономия TRX при оплате транзакции, рекомендуем изучить нашу инструкцию по покупке Energy -> traff.ink/articles/tron-energy