Все о криптопортфеле: как создать и управлять им

БКС, ФИНам и другие уважаемые криптоиздания говорят, что 2024 год станет таким же благополучным, каким был и 2023. На то есть свои причины: одобрение Bitcoin-ETF в январе, халвинг в апреле, понижение ставки ЦБ, ожидается плавное укрепление рубля. Как же поступить со свободными финансами? Рассказываем, что такое портфель криптовалют, как его составить, какие виды криптоактивов существуют и в каких трекерах / приложениях его вести.

Что такое криптопортфель

Криптопортфель — это набор различных криптовалют, которые хранятся в едином месте с целью диверсификации инвестиций и защиты от рисков. Каждая криптовалюта представляет собой цифровой актив, созданный на основе криптографии и блокчейн-технологии.

Криптопортфель позволяет инвесторам получить доступ к различным активам и участвовать в широком спектре рынков, что способствует приросту доходности. Важным аспектом создания криптопортфеля является правильное распределение средств между разными видами криптовалют, учитывая их:

• Потенциал роста;
• ликвидность;
• степень риска.

Мониторинг и анализ составляющих портфеля также являются важными элементами успешного управления криптовалютным портфелем. Следование основным принципам диверсификации и регулярная ребалансировка портфеля помогают сохранить стабильность и достичь желаемых инвестиционных результатов.

ТОП-5 трекеров для криптовалютных портфелей

CoinGecko

• Особенность трекера: CoinGecko предоставляет основную информацию о различных криптовалютах, такую как текущая цена, объем торгов, рыночная капитализация, исторические данные и многое другое. Он также предоставляет графики и диаграммы, чтобы помочь пользователям отслеживать изменения цен и рыночной активности.
• Почему стоит выбрать его: Является одним из самых популярных трекеров криптовалют и имеет обширную базу данных с более чем 10 000 активами. Он также обновляется в режиме реального времени и предоставляет общедоступные исходные данные, что делает его полезным для технического анализа и исследования рынка.
• Платформа: Доступен как на iOS, так и на Android.
• Бесплатный тариф: Есть.
• Количество поддерживаемых активов: Поддерживает более 10 000 активов, включая криптовалюты, токены и стейблкоины.

Coinmarketcap

• Особенность трекера: Coinmarketcap является одним из самых старых и популярных трекеров криптовалют. Он предоставляет информацию о цене, рыночной капитализации, объеме торгов и других метриках для разных активов.
• Почему выбрать его: трекер имеет широкий охват криптовалют и предоставляет надежную и точную информацию. Он также предоставляет подробные профили активов и графики для лучшего анализа рынка.
• Платформа: доступен как на iOS, так и на Android.
• Бесплатный тариф: Есть.
• Количество поддерживаемых активов: поддерживает более 5 000 активов, включая различные криптовалюты и токены.

Delta app

• Особенность трекера: Delta app предоставляет полный спектр инструментов для отслеживания криптовалютных портфелей. Он автоматически синхронизируется с биржами и кошельками, обновляет цены в реальном времени и отслеживает доходность портфеля.
• Почему выбрать его: Обладает простым и интуитивно понятным интерфейсом, позволяющим легко отслеживать и анализировать портфель. Он также предлагает функции уведомлений о ценах и новостях, что делает его полезным для трейдеров и инвесторов.
• Платформа: Доступен как на iOS, так и на Android.
• Бесплатный тариф: Предоставляет бесплатный тариф, который включает основные функции для отслеживания и анализа портфеля. Он также предлагает платные подписки с дополнительными функциями.
• Количество поддерживаемых активов: Поддерживает более 3 000 активов, включая криптовалюты и токены из различных бирж и кошельков.

CoinTracking

• Особенность трекера: CoinTracking предоставляет широкий набор функций для отслеживания и анализа криптовалютных портфелей. Он автоматически импортирует историю транзакций из различных бирж, предоставляет подробные отчеты о прибыли и убытках, налоговую отчетность и многое другое.
• Почему выбрать его: Имеет простой и интуитивно понятный интерфейс, что делает его идеальным для начинающих трейдеров. Он также поддерживает большое количество бирж и криптовалют, что позволяет отслеживать портфель на разных платформах.
• Платформа: Доступен как на iOS, так и на Android.
• Бесплатный тариф: Предлагает бесплатный тариф, который позволяет отслеживать до 200 транзакций и имеет ограниченные функции. Однако, есть также платные тарифы с более расширенными возможностями.
• Количество поддерживаемых активов: Поддерживает более 10 000 различных криптовалют.

CoinStats

• Особенность трекера: CoinStats предоставляет реальное время отслеживания цен, портфельный менеджмент, уведомления о ценах и многое другое. Он также имеет функции портфельного ребалансирования и синхронизации с биржами для автоматического обновления транзакций.
• Почему выбрать его: Является одним из самых популярных трекеров криптовалютных портфелей благодаря своему удобному интерфейсу и простой настройке. Он также интегрируется с различными биржами, что упрощает отслеживание и управление портфелем.
• Платформа: CoinStats доступен как на iOS, так и на Android.
• Бесплатный тариф: Предлагает бесплатный тариф, который позволяет отслеживать до 3 портфелей с ограниченными функциями. Есть также платные тарифы с расширенными возможностями.
• Количество поддерживаемых активов: Поддерживает более 8 000 различных криптовалют и токенов, что позволяет отслеживать широкий спектр активов.

ТОП-5 бирж для криптовалютных портфелей

1. Coinbase:

• Лицензированная и регулируемая биржа.
• Предоставляет доступ к большому количеству популярных криптовалют.
• Простой и интуитивно понятный интерфейс.
• Большой объем торгов.
• Защитные меры безопасности, включая двухфакторную аутентификацию.

2. Binance:

• Крупнейшая биржа по объему торгов.
• Обширный список криптовалют для торговли.
• Низкие комиссии и возможность снижения комиссии с использованием внутренней криптовалюты Binance Coin (BNB).
• Современные функции торговли и инструменты анализа.
• Надежная система безопасности с использованием двухфакторной аутентификации.

3. Kraken:

• Сертифицированная биржа с хорошей репутацией.
• Поддержка широкого спектра фиатных валют для депозитов и вывода.
• Предлагает продвинутые функции торговли и инструменты анализа.
• Высокий уровень безопасности, включая хранилище средств в холодном кошельке и защиту от несанкционированного доступа.

4. Bitstamp:

• Одна из старейших криптовалютных бирж.
• Хорошая репутация и регулирование.
• Большой выбор популярных криптовалют для торговли.
• Различные варианты депозита и вывода, включая банковский трансфер.
• Защитные меры безопасности, включая двухфакторную аутентификацию и холодные кошельки.

5. KuCoin:

• Биржа с широким списком альтернативных криптовалют.
• Низкие комиссии и программы лояльности с использованием внутренней криптовалюты KuCoin Shares (KCS).
• Простой и интуитивно понятный интерфейс.
• Высокий уровень безопасности, включая двухфакторную аутентификацию и защиту от несанкционированного доступа.

Типы крипто портфолио

По сбалансированности

Существует несколько типов крипто-портфолио, каждый из которых отличается по степени сбалансированности инвестиций. В первую очередь, важно понимать, что сбалансированность портфолио определяется соотношением активов с различными уровнями риска и доходности:

1. Консервативное портфолио. Оно характеризуется низким уровнем риска и ставит перед собой задачу сохранения капитала. Консервативное портфолио обычно включает стабильные и надежные криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, которые уже доказали свою стойкость на рынке и имеют большую капитализацию. Этот тип портфолио подходит для инвесторов, которые предпочитают минимизировать риски и при этом получать стабильный доход.
2. Сбалансированное портфолио. Оно сочетает в себе как консервативные, так и более рискованные активы, и стремится достичь баланса между стабильностью и доходностью. В сбалансированное портфолио обычно входят криптовалюты с различными уровнями риска, от мощных игроков на рынке до молодых проектов с высоким потенциалом роста. Такое портфолио может быть подходящим выбором для инвесторов, которые готовы рискнуть некоторой частью капитала ради потенциальной высокой доходности.
3. Агрессивное портфолио. Это портфолио, ориентированное на максимально возможную доходность и готовое принять высокий уровень риска. Агрессивное портфолио часто включает в себя молодые и перспективные криптовалюты или токены, которые могут показать значительный рост в будущем. Этот тип портфолио подходит для опытных инвесторов, которые готовы принять потери в погоне за высокими потенциальными доходами.

По риск-профилю

Еще одним важным фактором при формировании крипто-портфолио является риск-профиль инвестора. Риск-профиль определяет готовность инвестора к риску и его способность переносить потери. В зависимости от риск-профиля, инвестор может выбрать определенный тип крипто-портфолио.

Консервативные инвесторы, которые предпочитают минимизировать риски, будут склонны формировать портфолио, состоящее преимущественно из стабильных и ведущих криптовалют с низкой волатильностью и низким уровнем риска. Они могут предпочитать долгосрочные инвестиции и избегать быстрой торговли.

Модеративные инвесторы более сбалансированы в своем подходе к риску. Они будут включать в свое портфолио комбинацию консервативных и более рискованных активов, чтобы достичь оптимального соотношения стабильности и потенциальной доходности. Они могут уделять больше внимания различным классам активов, таким как акции, облигации и криптовалюты.

Агрессивные инвесторы готовы взять на себя больший риск в надежде на высокую доходность. Они могут предпочитать инвестировать в молодые и перспективные проекты, которые имеют высокий потенциал, но также могут быть подвержены значительной волатильности и риску. Агрессивные инвесторы часто активно торгуют и меняют свою стратегию, чтобы извлечь максимальную выгоду из быстро меняющихся рыночных условий.

По периоду инвестирования

Обычно инвесторы делят инвестиции на долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные, и формируют портфолио, соответствующее выбранному периоду.

• Долгосрочные инвесторы стремятся инвестировать на длительный срок, на несколько лет или десятилетий. Они уделяют большое внимание фундаментальным факторам и долгосрочным перспективам криптовалюты. Такие инвесторы могут выбрать крупные и устоявшиеся криптовалюты, которые имеют потенциал роста в долгосрочной перспективе.
• Среднесрочные инвесторы обычно инвестируют на период от нескольких месяцев до нескольких лет. Они уделяют внимание техническому анализу и короткосрочным трендам рынка. Среднесрочные инвесторы могут включать в свое портфолио как устоявшиеся криптовалюты, так и активы с потенциалом быстрого роста.
• Краткосрочные инвесторы ориентированы на быстрые тренды и колебания рынка. Они активно торгуют на криптовалютных биржах и часто меняют свою стратегию в зависимости от текущих рыночных условий. Краткосрочные инвесторы могут выбирать активы с высокой волатильностью и потенциалом для быстрого роста.

Виды криптоактивов

Монеты

Платежные монеты представляют собой разновидность криптоактивов, которые используются для осуществления платежных операций в цифровой среде. Они служат средством обмена и хранения стоимости, позволяя пользователям передавать деньги в мгновение ока и с минимальными комиссиями. Платежные монеты обычно основаны на распределенной технологии блокчейн, что обеспечивает безопасность и прозрачность транзакций.

Стейблкоины

Стейблкоины, в свою очередь, представляют собой форму криптовалюты, привязанную к стабильным активам: фиатные валюты или товары, с целью минимизации сильных колебаний цены.

Они разработаны для решения проблемы волатильности, с которой часто сталкиваются традиционные криптовалюты. Стейблкоины обычно имеют фиксированное соотношение к базовому активу и поддерживают его стоимость на определенном уровне.

Security-токены

Security-токены, или токены безопасности, представляют собой цифровые аналоги традиционных ценных бумаг^

• Акции;
• облигации;
• доли в инвестиционных фондах.

Они регулируются законодательством о ценных бумагах и обычно обеспечены определенными активами или долями в компаниях. Security-токены предоставляют владельцу права на дивиденды, голосование и другие преимущества, а также подвергаются строгому регулированию в целях защиты интересов инвесторов.

Utility-токены

Utility-токены, наоборот, являются криптоактивами, которые предназначены для использования внутри определенной экосистемы или платформы, предоставляя держателю доступ к определенным услугам, продуктам или функциям. Утилитарные токены могут использоваться для:

1. Оплаты комиссий;
2. получения скидок;
3. получения привилегий доступа;
4. участия в голосовании.

Они часто являются основным инструментом в экономике децентрализованных приложений (DApps) и сетей блокчейн.

NFT

NFT (Non-Fungible Tokens) — это уникальные токены, каждый из которых имеет свою неповторимую ценность или характеристику. Они отличаются от платежных монет или традиционных криптовалют, так как не являются взаимозаменяемыми и могут представлять цифровые копии реальных или виртуальных активов (искусство, музыка, видео или игровые предметы).

NFT основаны на технологии блокчейн и обеспечивают гарантию подлинности и уникальности цифровых активов, что открывает новые возможности в области собственности и торговли цифровыми активами.

Как составить сбалансированный криптопортфель

Правила выбора активов для криптопортфеля

Основные ошибки при составлении криптопортфеля

При подборе активов для своего криптопортфеля необходимо учитывать следующие пункты:

1. Недостаточное изучение рынка и анализ криптовалют. Необходимо уделять достаточное время и внимание изучению фундаментальных и технических аспектов каждой монеты, прежде чем включать ее в свой портфель.
2. Некорректное распределение активов может привести к потере средств. Рациональное распределение капитала между различными криптовалютами – это важная составляющая успешного портфеля. Ошибкой будет слишком крупный вклад в одну или несколько монет, что может повлечь за собой увеличенные риски и недостаточное диверсифицирование.
3. Неправильное управление рисками. Инвесторы должны быть готовы к возможным колебаниям рынка и уметь реагировать на изменения ситуации. Установление определенных лимитов на потери и использование стоп-лоссов – это важные аспекты для минимизации рисков и защиты своего капитала.
4. Эмоциональное принятие решений. Инвесторы, особенно новички, могут быть подвержены влиянию паники или соблазну увеличить свои позиции, что может снизить эффективность инвестиционной стратегии. Разумные и обоснованные решения, принятые на основе анализа, позволят избежать подобных ошибок.

Сколько активов должно быть в портфеле

Количество активов в криптопортфеле зависит от индивидуальных факторов и предпочтений каждого инвестора. Однако, существуют некоторые рекомендации:

• Диверсификация: Рекомендуется включить несколько различных активов в портфель, чтобы снизить риски и обеспечить более стабильный рост.
• Размер капитала: Размер инвестиционного капитала также может влиять на количество активов в портфеле. Более крупные суммы могут позволить включить большее количество активов для достижения лучшей диверсификации.
• Временной горизонт: Срок инвестиций также может определять количество активов в портфеле. Для долгосрочных инвестиций может потребоваться большее количество активов, чтобы обеспечить стабильный рост.
• Толерантность к риску: Важно учитывать свою личную толерантность к риску. Если вы предпочитаете умеренные риски, то количество активов может быть меньше, но более стабильных.

О ребалансировке

Ребалансировка инвестпортфеля представляет собой процесс, в ходе которого проводится пересмотр и перераспределение активов с целью достижения оптимального соотношения между различными классами активов.

Причины для ребалансировки криптопортфеля:

• Во-первых, изменение цен на активы может существенно изменить весовые доли в портфеле, что в последствии может привести к искажению исходного распределения рисков и доходности. Ребалансировка позволяет корректировать эти параметры для соблюдения инвестиционных целей.
• Во-вторых, с течением времени инвестиционные стратегии могут изменяться, и ребалансировка помогает привести портфель в соответствие с новыми требованиями и ожиданиями.

Как снизить риски при распределении активов

Существует несколько стратегий снижения рисков и распределения долей активов, которые могут быть применены при ребалансировке криптопортфеля

1. Постепенная ребалансировка. В рамках данной стратегии инвестор делает перераспределение активов в несколько этапов, вместо того чтобы делать это одномоментно. Для этого устанавливается определенное время или критерии, и когда портфель превышает заданные границы, активы перераспределяются. Такой подход позволяет снизить влияние возможных краткосрочных колебаний рынка на итоговые результаты.
2. Стратегия пассивного индексирования. При таком подходе портфель инвестора реплицирует состав и весовые доли определенного индекса, такого как, например, индекс криптовалют. Это позволяет инвестору получать доход, сопоставимый с доходностью рынка в целом, минимизируя транзакционные расходы и снижая риск неправильных инвестиционных решений.

Заключение

Создание криптовалютного портфеля – это не только способ защиты капитала, но и возможность для роста и диверсификации инвестиций. Основные принципы формирования портфеля включают: разнообразие активов, оценку рисков и постоянное обновление стратегии.

Помните о необходимости хранения активов в надежном месте, обеспечивая безопасность с использованием надежных кошельков и платформ. Грамотное управление портфелем требует осознанности, информированности и гибкости в принятии решений. И помните, что образование – ваш лучший инструмент в этом динамичном мире криптовалют.