RU
EN
Офшорные онлайн-казино, ориентированные на российский рынок, нашли новый способ обойти банковские ограничения на транзакции в пользу нелегального азартного игорного бизнеса, согласно статье в «Коммерсант» с отсылкой к телеграм-каналу BadBank. Для перевода средств теперь используются африканские банки, в частности, United Bank for Africa в Нигерии и Гане.
При этом российский банковский регулятор не участвует в процессе, так как транзакции проходят без использования российских карт. После того как компании Visa и Mastercard прекратили свою деятельность в РФ, россияне начали массово оформлять карты этих платежных систем за рубежом, используемые для транзакций через африканские банки.
Дополнительно, для сокрытия назначения платежей применяется мискодинг, благодаря чему операции маскируются под оплату легальных услуг. Схема оценивается как относительно безопасная, так как санкции за мискодинг не особо строги.
Несмотря на это, использование банков из экзотических стран считается успехом российских властей в борьбе с нелегальными казино. Это свидетельствует о постепенном снижении актуальности более простых схем, таких как P2P-переводы, которым начали активно противодействовать.
