Арбитраж криптовалют P2P: что это, как искать связки и заработать в 2022

Все большую популярность набирает направление заработка на арбитраже криптовалют с помощью P2P и CEX-бирж – это главный тренд 2022 года. В этой статье расскажем что такое арбитраж криптовалют, как искать связки для обмена, сколько можно на этом заработать, а также с какими проблемами можете столкнуться и что делать при блокировках.

Содержание:

• Что такое арбитраж криптовалют?
• Сколько можно заработать на арбитраже криптовалют?
• Какие риски в арбитраже криптовалют?
• Откуда берутся арбитражные ситуации/связки?
• Что нужно, чтобы начать заниматься?
• Как искать арбитражные связки?
• 115 фз и Binance T+1

Что такое p2p арбитраж криптовалют?

Давайте попробуем разобраться с терминами.

Стакан P2P – таблица лимитных заявок на покупку и продажу конкретных криптовалют. Каждая заявка содержит цену и количество токенов на покупку и продажу.

Круг в 2p2 – это одна сделка по покупке и продаже валюты/токенов. Хорошие связки и стратегии позволяют заработать в среднем 3-5%, иногда и более за круг.

Спред – разница курса между ценой покупки и ценой продажи.

Депозит – это капитал, который вы перегоняете.

Объявление (ордер) – заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.

Внутрибиржевой арбитраж – это когда крипта перепродается внутри одной биржи, например p2p арбитраж на бинанс, нашли связку, купили крипту дешевле и продали на этой же бирже.

Межбиржевой арбитраж – когда покупаете крипту на одной бирже, на которой она дешевле, и продаете на площадке, где она торгуется дороже.

Чтобы было легко понять как заработать на п2п арбитраже – разберем ситуацию на простом примере.

Вы находите арбитражную ситуацию, в которой можете купить какую-то криптовалют выгодно, чтобы потом продать ее чуть дороже. Вы точно не самый умный, поэтому сами ситуации возникают очень краткосрочно и разница составляет от 1 до 3%. Однако, если провести скажем 10 обменов в день с 2% разницы на сумме 100 тысяч рублей это уже +20 тысяч рублей.

В примере рассмотрен максимально примитивный пример арбитража криптовалют. Чаще всего есть еще какой-то обмен между криптовалютами. Например: Вы покупаете USDT через обменник на BestChange, затем на бирже покупаете DOGE, после чего выводите его на другую биржу, где курс DOGE/USDT чуть выше, после чего USDT продаете в рубли. Так получается, что на всей цепочке можно вытащить 1-3%.

На словах все выглядит красиво: купил дешево, продал дорого. Для начала Вам придется найти ту «самую связку», которая будет выгодна. Можно сидеть 3 дня и ничего не будет, а можно за час сделать недельную выручку. Здесь все зависит от того, сколько усилий и терпения вы готовы приложить. Не забываем, что в момент закупки или продажи, курс может изменится и ваш профит стал с 2%, до -3%, да-да, такое тоже бывает. Поэтому помним три основных правила, если хотите заработать на арбитраже криптовалют:

1. Относимся к этому действию, как к работе, например график с 7-19;
2. Перед покупкой всегда проверяем связку;
3. Наберитесь терпения и еще раз терпения.

Сколько можно заработать на арбитраже криптовалют?

Это может прозвучать странно, но заработать на арбитраже криптовалют можно сколько угодно. Все упирается исключительно в:

• ваш банк для торгов
• найденные вами связки и % спреда
• различные сложности связанные с блокировками платежных средств
• конкуренция на рынке (или же скорость вашей работы)
• наличие уделяемого вами времени

Какие риски есть в арбитраже криптовалют?

1. Скамеры — там где есть деньги, есть и те, кто попытается вас обмануть. Всегда будьте бдительны, если совершаете P2P сделку не через верифицированную платформу, на которой есть отзывы у контрагента/мерчанта. А также остерегайтесь схемы «треугольник».
   
   Работа этой схемы предельно проста, в ней участвуют 3 человека — это мошенник, продавец криптовалюты и собственно клиент, который что-то покупает на каких-либо сайтах, чаще всего скамят на авито.
   
   Мошенник открывает сделку, продавец криптовалюты скидывает свои реквизиты карты, после мошенник передает реквизиты клиенту и клиент отправляет деньги продавцу криптовалюты, продавец видет оплату и отпускает криптовалюту мошеннику.
   
   После клиент поняв, что его обманули обращается в полицию, к примеру, и приводит данные куда скидывал деньги, конечно, потом к продавцу криптовалюты возникнут вопросы)
   Соотвественно, что избежать этого, принимайте оплату только с реквизитами указанные как на площадке, либо если у человека есть дроп, то просите фото карты на фоне сделки, для уверенности можете еще попросить, чтобы человек при переводе средств подписал в коментариях. К примеру, возврат долга.
   
2. Смена курса — жизнь арбитражных связок скоротечна, в среднем они живут до 5 минут, поэтому может быть ситуация, при которой вы заработаете не +3%, а -2%. Здесь нет панацеи, в любом случае столкнетесь, главное всегда проверяйте, что связка точно валидная и будьте готовы набираться опыта.
   
3. Блокировки платежных средств или внутри платформ — 115фз, T1 и тд, об этой проблемы мы расписали ниже в отдельном пункте

Почему возникают арбитражные ситуации в криптовалютах?

На разных площадках большое количество торговых пар + множество самих валют, как фиатных, так и стейблкоинов. Контролировать и поддерживать идентичный курс на всех площадках помогают маркетмейкеры, но разница все равно присутствует. А так как большинство взаимодействий с фиатом происходит через P2P, ток курс выставляют сами мерчанты.

Что нужно, чтобы начать заниматься арбитражем криптовалют?

Вам необходимо завести как можно больше платежных инструментов:

Электронные платежки — Advcash, Payeer и Qiwi.
Карты популярных банков — Тинькофф, Сбер, Альфа.
Если есть возможность, заведите карту зарубежного банка.

В целом вы можете посмотреть на каждой из площадок какие платежные инструменты являются популярными и создать их для себя.

Основные площадки для купли-продажи криптовалют, в том числе и P2P:

• ByBit — биржа исключительно для торговли тезера, но зато есть и плюсы хороший актив и нету блокировки т+1,единственное надо пройти проверку на мерча,но она довольна простая.
• Huobi — отличная биржа, мерчант не нужен, хороший актив, единственный момент, много скамеров. Будьте бдительны.
• Binance P2P — классика в сфере торговли, лучший актив среди всех бирж, но сложности с т+1 не дают жить обычным пользователем, а мерчантам самое то.
• PexPay — дочерняя площадка от Binance.
• Bitzlato P2P — один из плюсов есть все выписки и документации о ваших торгах, с помощью данных документов вам будет легче разблокировать вашу карту в случае чего.
• OKX — неплохая биржа, также много заявок.
• BestChange — агрегатор обменников, самый популярный и самый удобный.

 Настоятельно рекомендуем:
1)Всегда и на всех платформах регистрироваться под своими настоящими данными, чтобы избежать лишних сложностей.
2)Всегда будьте бдительны и проверяйте контрагента, смотрите на рейтинги и на реквизиты оплаты. 

Как находить связки p2p для арбитража криптовалют

После того, как вы обзавелись всем необходимым в виде платежных инструментов и верифицированных аккаунтов на торговых платформах, вам необходимо начать мониторить торговые пары, в поисках выгодной p2p связки. Для начала рекомендуем выбрать что-то очень простое например USDT/RUB и начать мониторить заявки на покупку/продажу на различных платформах.

115 фз и Binance T+1

Почему блокируют карты?

Карты блокируют, потому что банк считает, что ты нарушаешь рекомендации ЦБ по 115-ФЗ, а именно отмывание денежных средств или финансирование преступных организаций, но мы же работаем честно, просто наше поле пока никак не урегулировано. Хотя, возможно скоро, уже появится налог на криптовалюту, как налог на имущество — 15%. Хочется сразу отметить, что сотрудник банка заблокировать вас не сможет, у них просто не хватит ресурсов. Для этого разработана anti-frod или фрод-мониторинг — система, которая оценивает твои операции и на основе внутреннего анализа, о нем никто не знает, блокирует твою карту. К сожалению, у банков нет возможности распознать, что ты занимаешься незапрещенной, это самое главное, деятельностью в России. 
Ну, посуди сам, тебе пришли деньги, ты их вновь отправил куда-то, потом пришли от другого человека и ты вновь отправляешь кому-то, и так бесконечное количество раз, пока тебя не заблокируют, по факту, ты пока просто карта транзит и с этим ничего не поделать.

p2p Арбитраж — законно ли это?

Ну начнем с того, что не запрещено, то разрешено. 
Но увы, здесь это правило не действует. С точки зрения права, ты покупаешь и продаешь валюту и действуешь в рамках закона о ЦФА 29-ФЗ и все твои действия связанные с покупкой и продажей криптовалюты на биржи, где ты прошел идентификацию по паспорту — легальны. 
Но чтобы доказать это банку, надо собрать кучу документов, некоторые из которых надо заверить у нотариуса, но они почему-то отказываются заверять мой личный аккаунт на Binance.

Как обезопасить себя от блокировки?

Если вы все-таки решили заниматься цифровой валютой, торговать и совершать операции с ней, то вам необходимо соблюдать следующие рекомендации:

—📌 Аккаунт на бирже, торговой площадке, онлайн-сервисе, с которого вы торгуете, должен быть зарегистрирован и верифицирован именно на вас; 

— 💳 Банковская карта, используемая на бирже, торговых площадках, онлайн-сервисах, должна быть зарегистрирована на ваши персональные данные. В последующем это позволит установить связь между сделками с цифровой валютой и банковскими транзакциям; 

— 📑 Придерживаться методических рекомендаций от Центрального Банка (Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц» от 06.09.2021 г. № 16-МР);

—🛒 По карте, по которой вы совершаете операции с цифровой валютой, необходимо осуществлять обычные житейские операции (покупать продукты питания, одежду, оплачивать различные услуги).

Помимо прочего, важно заранее подготовить документы, которые могут подтвердить происхождение денежных средств на вашем счете. Не стоит забывать и об обязанности платить налоги с деятельности, которая связана с торговлей цифровой валютой. Как показывает практика, некоторые банки запрашивают ряд документов, которые необходимо заверить нотариально. 
Данный аспект игнорировать не рекомендуется. В связи с тем, что на данный момент отсутствуют нормы и механизмы для осуществления предпринимательской деятельности, связанной с цифровой валютой, декларировать доходы от нее вы обязаны в общеустановленном порядке (как физическое лицо), подавая в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ.

💫Помните, если вы пользуетесь цифровой валютой и уверены в законности совершаемых вами операций, то лучше приложить все возможные усилия и отстоять свои права перед банками, нежели вести с ними борьбу или вовсе игнорировать их запросы, доводя тем самым ситуацию до суда.

Finance T+1

Блокировка Т+1 – это заморозка ваших средств на 24 часа, куплены которые через позицию мейкера, то есть вы совершали покупку криптовалюты через ваше созданное обьявление, а не просто нажав кнопку купить.

Как ее обойти? Тут есть два варианта:

• Положить на спотовый кошелек сумму криптовалюты равную закупке.К примеру, вы хотите купить 1000 usdt через ваше созданное обьявление, значит, чтобы обойти заморозку T+1 у вас на спотовом кошельке должна лежать сумма эквивалентной 1000 usdt( не обязательно тезер именно, можно любую крипту).
• Получить статус торговца на Binance – он же мерчант. Проблема в том, чтобы получить мерчанта на бинансе нужно иметь 15 btc оборота( это только одно из условий). Можно конечно прибегнуть к способу перегона крипты с одного аккаунта на другой, тем самым наращивая оборот, но это черевато блоком аккаунта на Binance, и потери всех средств).

Возможно вам будет интересно — «Как найти NFT гемы в крипте?«