Шаблон обращения в ЦБ по 161-фз

Если вы получили блокировку своих банковских карт по 161-фз из-за обмена криптовалюты через обменники представленные на BestChange, то в этой заметке мы предоставим шаблон обращения в ЦБР для разблокировки 161-фз.

Для тех, кто не понимает что такое 161-фз или 115-фз у нас есть отдельная статья на эту тему – traff.ink/articles/161-fz

Данный шаблон обращения по 161-фз необходимо направить в приемную ЦБР – Ссылка для обращения (внизу страницы нажмите синюю кнопку «Перейти к оформлению обращения»)

Шаблон обращения по 161-фз

Далее текст обращения в ЦБР, просто скопируйте его и укажите свою информацию.
Также рекомендуем обратиться в обменный пункт для получения чеков переводов по вашей заявке.

Настоящим сообщаю, что на мой счет [указать номер счета] [указать дату] 2025 года в 00:00 по московскому времени (указать примерное время) были наложены ограничения в связи с уведомлением о наличии сомнительной активности. Впоследствии аналогичные ограничения были применены к моим счетам в [указать наименование банка].

От службы технической поддержки [указать наименование банка] мне не была представлена информация о конкретной операции, послужившей основанием для применения ограничительных мер и возможного внесения моих данных в реестр, формируемый Центральным банком Российской Федерации.

Сообщаю следующее. Денежные средства в размере N (расшифровка словами) рублей, в том числе:

– N (расшифровка словами) рублей от Петрова Максима Андреевича;

– N (расшифровка словами) рублей от Сидорова Сергея Романовича;

– N (расшифровка словами) рублей от Ивановой Алисы Петровны;

– N (расшифровка словами) рублей от Козловой Елены Викторовны;

поступившие на мой счет [дата], были получены мной в результате законной операции купли-продажи цифровых активов (криптовалюты) через специализированный обменный сервис. Сделка заключалась в обмене криптовалюты на фиатные денежные средства посредством международной платформы BestChange, где я являлся получателем средств от контрагентов, исполнявших свои обязательства по соответствующим сделкам.

Все поступившие средства были использованы исключительно на личные нужды: приобретение продуктов питания, оплату коммунальных услуг и иные бытовые расходы. Операций, нарушающих законодательство Российской Федерации, включая Федеральный закон № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции Федерального закона № 161‑ФЗ), мной не совершалось.

Считаю наложенные на мои счета ограничения необоснованными по следующим причинам: – поступление денежных средств связано с законной деятельностью — участием в P2P-торговле на международной цифровой платформе, функционирующей в рамках действующего правового регулирования, что не противоречит законодательству Российской Федерации; – средства были полностью направлены на личные нужды, что подтверждается банковскими выписками (готов предоставить по запросу);

– финансовые претензии со стороны отправителей вышеуказанных переводов отсутствуют.

На основании изложенного прошу:

1. Указать причину блокировки.

2. Рассмотреть настоящее заявление и снять ограничения, наложенные на мой счет [указать счет], а также на карточные продукты в иных кредитных организациях. 3. Исключить сведения обо мне из реестра, формируемого в целях реализации Федерального закона № 161‑ФЗ.

Готов предоставить дополнительные документы, подтверждающие законность проведенных операций, включая скриншоты из обменного сервиса и выписки по движению денежных средств по моим счетам.

В противном случае буду вынужден обратиться за защитой своих прав в соответствии с действующим законодательством.

Предоставляю дополнительные документы, подтверждающие законность проведенных операций, включая скриншоты из обменного сервиса и выписки по движению денежных средств по моим счетам.

Остались вопросы?
Задавайте в комментарии к материалу.