Как избежать арест счета по 115 фз?

Статья не является пошаговой инструкцией или подробным материалом решения проблемы, предотвращения или обхода блокировки по 115 фз.

Мы настоятельно рекомендуем вести деятельность «в белую» и у нас есть несколько полезных материалов на эту тему:

Данный материал подготовлен людьми, которые занимаются продажей карт под «белые» деньги, а так же помогают людям достать зависшие после 115фз деньги. Как следствие знают много подковерной информации. В статью вложен не только лично наш многолетний опыт, сделав выборку из клиентов, с наименьшей частотой блокировок карт, и с наибольшим сроком использования карты, мы попытались выяснить, какие меры использует каждый из них, и собрали всю полученную информацию воедино.

Учитывайте, что данные советы будут почти бесполезны для людей использующих карты под грязь. В статье собраны все известные нам советы, не стесняясь описываем и самые банальные. Сборник является совокупностью субъективных мнений, людей, чья деятельность плотно связна с картами.

Для начала давайте разбираться в терминологии.

Что такое 115 фз. Положение закона.

115 федеральный закон — «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В народе его называют антиотмывочным законом.

Именно 115 фз обязует банки проверять операции и выявлять «подозрительные» счета.

Данные ограничения, аресты и блокировки могут коснуться как юридических, так и физических лиц.

Как предостеречь или обойти 115 фз?

ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ РАЗОГРЕВ КАРТЫ И ЛИМИТЫ.

Многие люди при получении или открытии новой карты совершают большую и банальную ошибку, это крупные переводы на карту предварительно ее не разогрев. Банкам уже давно известны схемы работ всяких обнальщиков и вся система безопасности настроена таким образом, чтобы автоматически вычислять подозрительные переводы и моментально их блокировать. Аналогично происходит с электронными кошельком и фирмами. Этот пункт должен быть основополагающим при введении карты в эксплуатацию.

При открытии новой карты, не спешите пускать ее в работу, и лить туда сотни тысяч. Разогрейте карту, как и аккаунты ФБ. Потратьте немного в магазинах, кафе, заправках, аптеках и тд. Будьте обычным человеком и не залетайте в большие операции с ноги. После хорошего разогрева, советуем Вам начинать вводить свои рабочие объемы не спеша, и периодически разбавляя трафик покупками с карты. Грубая ошибка: полагать что, после предварительного разогрева, можно вводить суммы близкие к лимитам по карте.

Что касается месячных/дневных лимитов на съем налички, а так же на переводы. Что на этот случай советуют опытные люди?

Насчет того, насколько можно использовать лимит в процентном соотношении от предела — мнения разнятся. Но все сходятся в одном — его крайне не желательно вырабатывать на 100%, или близко к тому. Это касается и дневного и месячного лимитов.

Если совместить все советы в общее, можно усреднить:

не превышайте дневной лимит на 50%
не вырабатывайте месячный более 80%.
И не забывайте разбавлять покупками. По возможности, после захода денег, дайте полежать им хотя бы сутки.

Ошибка: Заход сумм, равных лимитам, либо приближённых к ним с безотлагательным выводом всей суммы, и последующим повторением подобного цикла.

То есть если у вас лимит карты 100к суточный, вы закинули 80к и сняли в банкомате через 30 минут, будьте уверены, что еще 1-2 таких операций и счет будет арестован с вопросами.

Кредит в банке = решение 115 фз?

Еще одним рабочий способом уберечь счет от 115фз может послужить действующий кредит в этом банке. Банки относятся намного лояльней к своим должникам. Банк проще относится к операциям, когда зарабатывает с них.

Большие операции

Даже если лимит позволяет, постарайтесь избегать операции свыше 150 000 рублей одной суммой. Лучше несколько операций с разным интервалом.

Регулярные операции

Постарайтесь реже проводить одни и те же операции в один и тот же день. Платите за парковочное место = ладно. Но если вы каждое 1 и 15 число рассылаете 100 000 рублей на разные карты своим «сотрудникам», со временем банк может счесть это сокрытием предпринимательской деятельности.

Поступление средств с Юридических лиц

Неоднократное поступление денежных средств на счёт от юридического лица, находящегося в другом регионе (чаще всего в отношении фрилансеров), может быть причиной лишних вопросов от сотрудников банка, а в дальнейшем и от налоговой службы.

Рекомендуем операции с Юр.лицами проводить через карту, оформленную хотя бы под самозанятость.

Мутные личности

Тут честно, не подскажем как этого избежать, но ваш счет может быть подвергнут опасности при получении денег от лица, находящегося в «чёрном списке» Росфинмониторинга. Иногда это также относится к лицу, находящемуся в федеральном розыске.

Операции с криптовалютой

Уже неоднократно встречались в сети сообщения о блокировке счетов физических лиц при совершении сделок на криптовалютных биржах, типа Binance, Coinbase и тд.

Хоть операции связанные с криптовалютами и не являются запрещенными, банки часто считают их «сомнительными».

НАЖМИТЕ, ЧТОБЫ ПОДНЯТЬСЯ НАВЕРХ

Есть что добавить по теме «обход блокировки 115 фз» — напишите свое мнение в комментарии.

Не забывайте подписаться на канал:
Больше годноты на канале — Довольный Арбитражник
Обсудить и задать вопросы в чате — Арбитраж трафика | Довольный